找回密碼  

打著FCA監管的旗號行騙?十分鐘教你辨真假!

2019-06-21| 發布者: xiaobian| 查看: 37185

資金安全問題是投資者在金融投資重最先考慮也是最關心的問題,全球外匯行業一直以來都是依靠監管對資金安全設下保障,在全球監管中,英國金融行為監管局(Financial Co ...

資金安全問題是投資者在金融投資重最先考慮也是最關心的問題,全球外匯行業一直以來都是依靠監管對資金安全設下保障,在全球監管中,英國金融行為監管局(Financial Conduct Authority,FCA)監管以其嚴格交易商監管機制和投資人保護機制,受到外匯從業者和投資人廣泛信任。

英國FCA監管真的嚴格嗎?為什么一直以來經紀商都以擁有一個FCA監管而自豪?為什么廣大投資者對FCA監管趨之若鶩?你的平臺真的是受FCA監管么?你如何能在官方渠道查詢到呢,本篇文章接下來將帶您一一解讀。

英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家,金融行為監管局(FCA),負責監管各類金融機構的業務行為,促進金融市場競爭,是獨立于央行之外的監管機構,其核心就是:保護投資者,直接向英國議會與財政部負責。根據FCA的要求,受其監管的經紀商需將客戶的所有資金分離出來,并保存于得到FCA許可的銀行中,這些資金不能用于其他用途,很大一部分的保障了客戶的資金安全。

眾多投資者還對FCA趨之若鶩的的關鍵在于FCA監管下的金融服務補償計劃(FSCS)。當FSCS的成員出現問題面臨倒閉時,會對存款人或投資人作出賠償,賠償金額可高達75,000英鎊,客戶資金全面受到保障。

FCA牌照就一定受FCA監管么?

FCA監管的經紀商都有FSCS金融服務補償計劃么?

答案是:否定的。

下面我們來詳細解答。

 

外匯經紀商持FCA監管牌照有三類

歐盟拍照

這類牌照在FCA的監管信息網站的“Status”欄上顯示“EEA Authorised”,即歐洲經濟區。說明它是歐盟成員國的公司,可以向歐盟以及英國公民提供金融服務,但是這個服務只受該公司所在的國家監管,無法受到英國金融補償計劃(FSCS)的保護,即無法持有客戶資金。這類牌照是最弱的一種,并且嚴格來說這些公司實際上是不受FCA監管的。

基礎牌照

Basic license,可以理解成是FCA的基礎牌照,其符合英國的監管,但在英國沒有辦公室或分公司,大多是發給一些白標。大型經紀商的白標也會只是這種牌照,因為要拿到“Able to hold client money”的牌照成本非常高,對于白標來說是沒有必要的。這一種和第一種通常來說都是不能持有客戶資金,也就是沒有資質持有客戶資金。Basic license類別的牌照同樣不能獲取FSCS補償。

FCA全牌照

必須經過FCA審核,且在英國設實體辦公室。這種多數都是able to hold client money的,即有資質持有客戶資金。具備“Able to hold client money”的公司需要多繳納200萬英鎊以上的保證金,這表示金融公司可以持有和保管客戶的資金,對于外匯交易商來說,有這個才是真正受FCA監管,客戶資金才享有金融服務補償計劃(FSCS)的保護。

全牌照是歐盟牌照、基礎牌照、全牌照中資質最高的,但是切記全牌照還不能等同于受到FSCS補償計劃保障;

全牌照也包含三種不同的注冊類型

AR牌照

是也稱之為“傘形牌照”,AR牌照作為三種英國FCA監管牌照中,申請時間最短,成功率最高,但不可持有客戶資金,AR公司本身是不受FCA監管的,而只是受到FCA直接監管公司的監管,導致AR的業務經營范圍相較于直接受到FCA監管公司來說并不是很透明,需要注意。

STP牌照

STP牌照是英國FCA監管牌照中,既可持有客戶資金,又無需提交高額保證金,STP牌照屬于125k license(保證金12.5萬歐元可以持有客戶資金,但是并不能交易自己賬戶),申請難度小于MM。因此STP牌照成為經紀商所青睞的牌照類型。STP注冊資本保證金不到MM的五分之一,但是在監管當局看來,缺少足夠的資本金,來彌補市場因為不可控因素帶來的損失。

MM牌照

MM即做市商牌照,也是所謂的FCA全牌,是三種監管牌照中要求最嚴格,以申請難度最大著稱的牌照。MM牌照屬于730k license(保證金73萬歐元可以持有客戶資金,并且能夠交易自己的賬戶)。由于其授權標準極其嚴格,只有少數公司能拿到FCA MM的認證。MM保證了其公司擁有最完善的金融行為監管,以及最高額度的金融服務補償。

如何查詢自己所在的平臺是收到哪類FCA監管,我們教大家如何通過FCA官方渠道開始進行查詢:

查詢頁面

首先,我們找到FCA唯一的官方查詢頁面:register.fca.org.uk/

圖所示位置輸入監管號或公司英文全稱,點擊搜索欄右側藍色按鈕,開始搜尋。

常規情況直接輸入正確的監管號即可立刻跳出相應收到監管的公司,首頁信息包含公司稱,監管狀態,和確認的監管號信息等。請注意檢查公司英文全稱是否和您查詢的公司名稱完全一致。很多套牌的經紀商可能會修改一些小詞或字母裝作自己是正規FCA監管經紀商。監管狀態只有在Authorised(授權),才表示該公司正合規的接受監管中。

大家最關心的FSCS金融服務補償計劃在哪能看到呢,也是首頁,我們放大了看,首頁下方第一篇幅文字第二段如下圖所示受FSCS保障的公司有明確的標注。

 

FSCS金融服務補償計劃如何查詢?

也在首頁,我們放大了看,首頁下方第一篇幅文字第二段如下圖所示受FSCS保障的公司有明確的標注。

前文我們有提到在英國設實體辦公室的MM全牌公司即有資質持有客戶資金。具備該條件的公司需要多繳納200萬英鎊以上的保證金,對于外匯交易商來說,有這個才是真正受FCA監管,客戶資金才享有金融服務補償計劃(FSCS)的保護。

那怎么看呢?我們看客戶Permission資金許可頁面。查詢欄中必須含有Client Money.才是官方認證的可以持有客戶資金。STP公司如向FCA申請并符合條件,也可以享有該權限。

還有很重要的一點,您所在的平臺真的能保障您的所有品種的交易么?這就要去細查該平臺合規的客戶群體和業務范圍,Customer Type即客戶范圍。

全牌MM公司,客戶范圍很廣,不僅可以做零售客戶,專業客戶,還可以與合格對手方進行交易。

Investment Type即投資標的顯示該公司可交易的投資品種,如公司可交易外匯產品,必須在內容中含有Rolling spot forex contract(即時外匯交易,即我們通常說的外匯保證金交易)。

如果該公司沒有這一項,那么你在這個公司進行的外匯交易。同樣是不受FCA監管和保護,甚至該公司已經是違規。

FCA監管中,MM牌照是最嚴格且資金保障最高的牌照,其次是就STP牌照,STP牌照很大程度上已經有較高的保障了,但是在資金保障方面,還是較MM有所欠缺,那么STP牌照和MM牌照既然有如此多相似,如何去區別呢?

這在FCA的查詢信息中也是可以鑒別的,最明顯的就是看公司FCA監管信息中的Limitation限制條件。

STP公司的限制條件

①:Matched Principal Broker——匹配交易主體,此條為STP模式與MM最根本的區別。該限制表示此牌照為有限牌照,僅可進行匹配交易主體的交易。

②:Rights to or interests in(both)——投資權益均可。而MM公司限制條件只有1條該公司可開展在此公告中公布的受規管的投資產品。即前段投資標的中的產品MM公司均可展開。

想區分MM公司和STP公司,在Limitation信息中注意辨別即可。

嚴苛的監管并不是判斷一個平臺好壞的唯一標準,但是有了嚴苛的fca監管就意味著平臺的安全、正規、合法、得到了很好的有保障。

CWG Markets作為一家接受嚴格監管的730K全牌照公司(監管號:FRN 785129),始終堅持保障低成本交易,為投資者帶來最好的交易環境,CWG致力于為交易員建立一個更好的經紀業務,我們的目標是為您提供極致的交易體驗。我們不斷尋求創新的技術解決方案、高質量的定價和透明的執行過程,這將幫助我們的交易員在金融市場更好的遨游。

 

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